| Logga in på Internetkontoret |
Sverige
Åland
Suomi
EnglishPremiumfonder Bolån Fasträntekonto Skatt Räntefonder Finansiell planering Diskretionär Strukturerade produkter Blandfonder Förmögenhetsförvaltning Placeringar Ålandskonto Aktieanalys MiFID Fondspara Kapitalförvaltning Prisskyddsförsäkring Specialinlåning Internetkontoret Beskattning Fastighetsfinansiering Reseförsäkring Aktiefonder
Vilken avkastning ger en indexobligation?
En
indexobligations avkastning är helt eller delvis knuten till kursutvecklingen på en vald marknad. Varje enskild indexobligation har sina egna egenskaper. Deltagandegraden säger hur stor del av kursutvecklingen du får på indexobligationens förfallodag.
Exempel 1: Du placerar 10 000 kronor i en aktieindexobligation där deltagandegraden är 85 % av utvecklingen i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet gått upp 50 % sedan start.
Indexobligationen ger då 10 000*0,85*0,5 = 42,5 % i avkastning på lånets slutdag, d v s ditt kapital om 10 000 kronor tillbaka plus en avkastning om 4 250 kronor.
Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
Exempel 2: Du placerar 10 000 kronor i en aktieindexobligation där deltagandegraden är 85 % av utvecklingen i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet backat med 20 % sedan start. Då erhåller du det nominella beloppet tillbaka på lånets slutdag, d.v.s. ditt kapital om 10 000 kronor tillbaka. Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
I vissa
indexobligationer går det att teckna ett alternativ med en överkurs. Överkursen höjer deltagandegraden, genom att den används till att köpa flera optioner. På så sätt kan man nå en avkastning som är högre än avkastningen i den underliggande tillgången. Överkursen är inte kapitalskyddad.
Exempel 1: Du placerar 10 000 kronor i en aktieindexobligation med 10 % överkurs, dvs. 11000 kronor. Deltagandegraden är 180 % av uppgången i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet gått upp 50 % sedan start. Indexobligationen ger då 10 000*0,5*1,8 = 90 % i avkastning på lånets slutdag, d v s ditt kapital om 10 000 kronor tillbaka plus en avkastning om 9 000 kronor. Den överkurs på 10 % (1 000 kronor) som du betalat återbetalas inte.
Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
Exempel 2: Du placerar 10 000 kronor i en aktieindexobligation med 10 % överkurs, dvs. 11 000 kronor. Deltagandegraden är 180 % av uppgången i ett valt börsindex. På obligationens slutdag har indexet backat med 20 % sedan start och du får tillbaka ditt nominella kapital om 10 000 kronor. Den överkurs på 10 % (1 000 kronor) som du betalat återbetalas inte. Skattepåföljderna är inte beaktade i exemplet.
|
Logga in på InternetkontoretKontakta oss
Du är välkommen att kontakta oss via något av sätten nedan så får du prata med mig eller någon av mina kollegor.
Ordlista
|
Ordlistan påslagen